配当で月イチ家族旅行 
2024年の3月頃、所有資産が約2000万円に！という記事を書きましたが、その後も新NISAを活用して積立投資を愚直に続けた結果、現在約3000万円となりました！
旅行補助制度など活用しながら毎月一回は家族で旅行へ行きつつ、全世界株式(オルカン)とHDVを軸にコツコツ投資してただけなのに…増加幅ビビります。
とはいえ大暴落がいつ来ても大丈夫なように、浮かれず騒がず冷静に、『他人事のように』俯瞰しながら、「買って放置」のスタンスで今後もコツコツすすめていきます。こちらの記事が、投資を始めようか迷っている方の参考になれば幸いです^^
※こちらは投資をすすめる記事ではなく、あくまで私の実績を記述しただけのものです。投資は自己責任でお願いします（モーサテ感）
目次
1年9か月で、+1000万円!? ”約3000万円”の内訳
まぁ、たまたま2025年の相場がよかったのだとは思いますが、1年9か月前は1990万円ほどだった資産が、現在は約3000万円となりました。
内訳は以下です。
- 銀行口座A ・・・360万1,718円
- 銀行口座B ・・・134万7157円
- 証券口座A ・・・1,254万2,743円
- 証券口座B ・・・1,135万4983円
- 現金 ・・・20万円
- （iDecoも87万円あるの忘れてましたが、前回iDecoを加算してないので無視）
2025.12月時点、合計すると2904万6601円(+87万円)で、『約3000万円(笑)』となります。わーい^^
利益総額がだいたい+900万円くらいですか・・・。すごいですね。900万円を労働で得ようとしたら、いったい何年かかることやら・・・。
とはいえとても心配性な私は、資産がいつ暴落してもいいように、2000万円はないものと思って暮らしています。笑 まぁ、実際デジタルな数字の上下ですしね・・・(=_=)
所有している投資信託・ETFの詳細
ご参考までに、私が重点的に購入している商品＆ちょいと手を出した商品をご紹介いたします。
みんな大好きオルカンですね！いわずと知れた超王道インデックス投資信託です。
「S&P500とオルカンどっちがいいか」論争が各所で巻き起こっていますが、安定志向の私は最近はオルカン一択です。
※念のため以下差分のご説明ですが、ご存じの方は読み飛ばしてください～。オルカン買っときゃ間違いないでしょう。笑
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
世界中の株式に幅広く投資でき、地域分散でリスクが低め。米国が軸だが他国の成長も取り込み、世界経済全体の平均成長を狙える。 - eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
米国の代表500社に投資する指数で、成長力が高い一方、投資先が米国に偏るためリスクも集中しやすい。為替はドルの影響を大きく受ける。
ちなみに、2024年1月頃に「NISA成長投資枠」で160万円分一括+そのあと追加で20万円分購入していたのですが、
2025年12月時点で+90万円で評価額が270万円を超えていますね！
買って寝かせておくだけで90万円が生まれるとか、何この錬金術・・・。
もちろん、逆に「-90万円」もありえます。過信・油断は禁物です！投資はなくなってもいい余剰資金でやりましょう^^;
こちらは、投資信託ではなく米国ETFです。米国ETFはVTやらSPYDやら種類がたっくさんあるのですが、YoutubeでおすすめされていたHDVに重点を置いて買っています。
成長率は10％もない感じですが、証券会社Bと合わせて400万円分保有しているので、毎年手取りで9万円ほどの配当金をもらっています（税引き前で12万円ほど）。
HDVは「米国の“財務が健全で、配当が安定している企業”に投資する高配当ETF」らしいです。（From ChatGPT） へ～。
よいところを挙げると、
- 安定した高配当：厳しい基準で選ばれた企業なので、配当が比較的安定している。
- ディフェンシブ銘柄が多い：生活必需品・エネルギー・通信など景気に左右されにくい業種が多く値動きが比較的穏やか。
- 財務健全性が高い企業に厳選投資：減配しにくい企業が多く、長期投資で安心感がある。
とのことです。ディフェンシブ銘柄ってなんでしょうね。笑
HDVは年利約3％の配当金が貰えます。例えば、1000万円分保有していたら、30万円分の配当金が貰える計算になります（日本と米国の税金ひかれて、手元に残るのは21万円くらいだろうか・・・白目）。
まぁでも税金ひかれるとしても、21万円何もしないでもらえるのはものすごいですよね！21万円で、いったい何回焼肉食べられるだろうか(^q^)
ARCCは、「アメリカ最大級の事業開発会社。簡単に言うと、中小企業にお金を貸して利息を得る“高配当の貸金業”みたいな会社」らしいです。『超高配当株』なんだとか。知らんけど。
3か月に一度、1000円くらい振り込まれるな～と、金額も大きくないので特に何も考えていませんでしたが、
配当利回りが驚異の9.14％！！！ HDVの3倍・・・。
よくよく考えれば、60000円分くらいしか保有してないのに、毎年税引後4000円くれるとかすごいですよね。もう4年近く持ってるので、知らんうちに評価額も上がっていました。
もうBDC銘柄は購入出来ないとかになったそうです・・・まぁ凡人にはよくわからないですが、とりあえずもう買えないそうです(^q^) 買い増しした過ぎて泣ける。
「iShares社の 「iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF」 の略で、米国の投資適格債券をまるごと1本で買えるETF 」だそうです。
私、これ、GだからGold（金）なのだと思い込んでました・・・無知は罪。
AGGも、「毎回500円くらいおこづかい振り込まれるな～」と、金額も大きくないので特に何も考えていませんでしたが、
よく考えたらこれ、毎月配当くれます。年12回配当金が貰えます。驚
ポンジスキームっぽくて警戒しちゃいますよね。笑 でも履歴みたら、2022年1月から毎月かかさずおこずかいを口座に運んでくれていました。
いまは毎月500円ですが、3年前は55円とかでした。けなげなこびとが毎月こつこつ小銭運んできてくれるみたいでなんだか胸キュンです(^-^)笑
VTIは、「アメリカ株“ほぼ全部”にまとめて投資できるETFで、これ1本でアメリカ株市場を丸ごと持て、ほぼタダみたいな手数料で運用できる」のだそうです。
アメリカに全振りって感じのETFなのでしょうか。子供関連の知り合いのインド人（JapanのGAFAM勤務）が、
ママ友Fromインド
みたいなことを言ってました。本人がいうと説得力あります！笑 私の友人（金持ち）も同様のことを言ってましたねぇ。世の中そんなものなんですね。海外なんか数えるほどしか行ったことないので、そんな視点は私にはありませんでした。笑 人との関わりって、財産ですねぇ。
とまぁすごい人や企業が集まるアメリカにまるっと投資できるVTIですが、やはりその成長スピードは驚異的です。一株の金額が大きいのもあるでしょうけど、気が付いたらVTIだけで70万円以上も増えてました。すごすぎてわけがわからない。笑
配当利回りは1.1％と、HDVの1/3くらいなので三か月に一回の入金にうはうはしたいタイプには向かないかもしれませんが、あのFIRE民の厚切りジェイソンさんが買っているのだから大丈夫でしょう（雑）。 私もこれからも保有し続けます～。
少額からコツコツ！”お金に働いてもらう”
たとえば、4万円のコートが欲しいとするじゃないですか。で、手元に現金が100万円あるとすると・・・
- コートをその場で買う場合
コートは手に入る。手元の資金は96万円となる。 - コートを我慢し、100万円を5％で運用してから買う場合
100万円+税抜後4万円の配当金＝104万円となり、4万円のコートを買っても100万円はそのまま。
すごくないですか！？お金が働いてくれましたね～。まぁ、翌年にはその欲しいコートは売り切れてるかもですが。笑
元手があれば、労働しなくてもお金が入ってくるんですねぇ。すごい世の中ですよ・・・。
私は2016年くらいまでは投資はしておらず、当時はゆうちょ銀行の定期預金を利用し、50万円入れて5年後に3000円貰って喜んでいた記憶があります。笑
投資を知った今は、約2年で1000万円の資産増です。3000円と1000万円！月とすっぽんどころじゃねぇぇぇ！！！投資を教えてくれた英会話サークルのお金持ち兄さん本当にありがとう、ありがとう・・・！
同僚が
他部署の同僚
と言っていたのでオルカンと米国ETFを教えてあげたかったのですが、「同僚とお金の話すると後々トラブルになる」という動画を見たので、ぐぬぬ・・・と堪えました。笑 いつか教えてあげたい・・・！
このブログをお読みくださっている皆様は、是非今すぐこの画面を閉じて楽天証券でNISA口座開設してオルカンとHDV買ってそのまま放置してください！笑
現代においても、投資している人はやはり少数派ですよね。自分にあった許容範囲のリスクをとって、一生懸命働いて得たお金を上手いこと使って更に増やし、旅行に行って楽しい思い出を作り、おいしいもの食べて欲しいもの買って、人生ゆるく楽しんじゃいましょう～^^
まとめ
比較すべきは「他人」ではなく「過去の自分」なのだそうです。
私はひとのキラキラ生活を見ると羨ましすぎて無視できないタイプなので、非表示にするどころか、自分のアカウント全消ししました！！！笑
そのお陰か、自分の周辺の家族や友人＆仕事関連の人の情報しかないため、「わー高いブランドのバッグもってる羨ましいぃぃぃ！」というのが一切ないので心が平穏です。有楽町マルイの1階に売ってる8000円くらいのバッグで十分です。
他人はコントロールできませんが、自分はコントロール出来ますからね。これからも人に迷惑かけないようにしつつ、自分軸で生きていきます(=_=)
今後も、健康保険や共済の補助など活用しながらお得な旅行やレストランなど楽しみつつ、こちらのブログで紹介していきたいと思います。お読みいただき、ありがとうございました^^
